13 millió forintra büntették az UniCredit Bankot

Mint lapunkhoz is eljuttatott közleményében írja a Magyar Nemzeti Bank (MNB), vizsgálatot folytatott az UniCredit Bank Hungary Zrt.-nél, amelynek fő célja a vállalati hitelezés során a folyósítási kontrollfolyamatok szabályozottságának és gyakorlatának, illetve a lakossági hitelezés során alkalmazott hitelfedezeti mutatóra vonatkozó adatszolgáltatási gyakorlat ellenőrzése volt. A célvizsgálat – a vizsgálati témaköröktől függően – 2022. március 31-től, illetve 2023. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át.

Az MNB megállapította, hogy az UniCredit vállalati hitelellenőrzési utasítása nem teljeskörű és ellentmondásos volt. Az összeg alapú szegmentálás területén nem kellően prudens módszertant alkalmazott, a folyósítási feltételek teljesülésének ellenőrzése esetében pedig nem minden ügylettípus esetében valósult meg az üzleti területtől független kontroll, illetve azok ellenőrzésének egységes dokumentálása és nyilvántartása.

Az ellenőrzés alá vont hitelügyletek kapcsán megállapították, hogy néhány ügylet esetén a folyósítás előtti feltételek ellenőrzését az intézmény nem végezte el megfelelően, illetve hiányosnak bizonyult a hitelintézet folyósítás után alkalmazott kontrollfolyamatának gyakorlata is.

A vizsgált időpontban a bank bizonyos esetekben a hitelügyletek egyes adataira vonatkozóan teljesítendő adatszolgáltatásában (HITREG) hibás kamatozási adatokat jelentett, továbbá nem megfelelő módon tüntetett fel egyes ügyfélcsoportokat, illetve speciális hitelezési típusú kitettségeket.

A feltárt hiányosságok miatt az MNB ma publikált határozatában haladéktalanul, illetve egyes esetekben 2024. március 31-i határidővel kötelezte az UniCredit Bank Hungary Zrt.-t a problémák megszüntetésére. Az előírt kötelezettségek teljeskörű végrehajtásának ellenőrzéséről készített – a vezető testületek által is megtárgyalt, jóváhagyott – belső ellenőri jelentéssel 2024. május végéig szükséges beszámolnia a hibákat orvosló lépéseiről.

Az MNB a jogsértések miatt összességében 13 millió forint felügyeleti bírságot is kiszabott a hitelintézetre. A bírságösszeg kapcsán enyhítő körülménynek számított a bank együttműködő magatartása, illetve, hogy már a vizsgálat alatt megkezdte a hiányosságok egy részének megszüntetését.